Стоп-мошенники

За 2021 год в России мошенники похитили 13,5 миллиардов рублей у физических лиц. Здесь важно заметить, что это официальная сумма Центробанка по банковским переводам. МВД приводит сумму в 45 миллиардов рублей за 2021 год. С каждым годом сумма ущерба растёт. Сколько денежных средств в год фактически теряют россияне – представить сложно.

Последствия для гражданина, столкнувшегося с финансовым мошенничеством, часто очень трагичны. Люди остаются без средств к существованию, без жилья. Последние тенденции показывают, что мошенники заставляют брать огромные кредиты, а затем просто исчезают.

Две основных проблемы финансового мошенничества:

1. доступность банковских операций. можно совершить перевод буквально в два клика из любой части страны;
2. недостаточная информированность граждан в вопросах финансов и финансовой безопасности.

Если говорить о методах мошенников, то лидирует по-прежнему телефонный звонок. Мошенники звонят и разными уловками заставляют передать деньги. Мошенники представляются сотрудниками банка, оператора связи, МВД, брокерами. В 2022 году мошенники звонят даже из Центробанка. Чтобы защитить свои финансы, нужно обязательно перезванивать в ту организацию, откуда поступил звонок. Важно при этом не использовать номер, данный мошенниками, а взять телефон компании, например, с её сайта.В сфере инвестирования финансовых преступлений, к сожалению, тоже очень много. Главные направления мошенников здесь – фальшивые брокеры и финансовые пирамиды. В последние годы добавились преступления, связанные с криптовалютой. В этой статье содержится практическая информация о том, как качественно проверить любую финансовую компанию.
доступность банковских операций. можно совершить перевод буквально в два клика из любой части страны;
недостаточная информированность граждан в вопросах финансов и финансовой безопасности.

Первичный анализ финансовой компании призван ответить на вопросы «какое основное направление деятельности у организации» и «какой основной источник прибыли».

В современном мире оценка начинается с изучения сайта компании. Социальные сети при этом анализировать желательно для компаний, в чистоте работы которых есть сомнения. У крупных организаций (Сбербанк, Тинькофф и т.п.) анализ соцсетей не так важен, поскольку там всё организовано на высоком уровне.

А именно: без сомнительных постов чёрных брокеров, модерируются комментарии пользователей, присутствует масса интересной и полезной информации, а также вся информация своевременно актуализируется.

Внешне социальные страницы крупных компаний часто выглядят просто, но видна забота о качестве даже самых простых картинок. Также Вы вряд ли встретите орфографические и иные ошибки в текстах и видео; на любом устройстве всё будет отображаться прекрасно и всё будет работать как надо.

Банк России отслеживает ситуацию с мошенниками в финансовой сфере. Непрерывно дополняет список компаний, которые работают без лицензий, а также откровенно мошеннические организации. Блокируются сайты таких компаний, а также страницы в социальных сетях. На чёрный список ЦБ уже ориентируются банки, препятствуя переводам средств мошенникам.
В настоящее время готовится закон, который обяжет банки проверять, не является ли мошенником адресат перевода средств. Если банк допустит перевод средств мошенникам, находящимся в базе, то он будет обязан компенсировать пострадавшему его потери. Также планируется объединить базы МВД и ЦБ для более успешной борьбы с преступниками в сфере финансов.