Инвестиции в криптовалюту: с чего начать?

Инвестиции в криптовалюту стали популярны не только потому, что виртуальные деньги — это перспективный финансовый инструмент, но и из-за их высокой доходности уже сегодня. Что нужно знать инвесторам об особенностях рынка криптовалют, как выбрать и начать работать с монетами — в нашей статье.

Стоит ли вкладывать деньги в криптовалюту

Большинство высокодоходных инвестиций — это риск, и вложение в криптовалюту не исключение. Прибыль от виртуальных инструментов довольно высока. Соответственно, возрастает и вероятность обанкротиться. Это значит, что такие инструменты подойдут далеко не всем, а только инвесторам с высокой устойчивостью к рискам, которые знакомы с базовыми правилами безопасности и способны выбрать правильную стратегию.

Если отношение к риску у каждого свое и зависит от физиологических особенностей человека, то два других момента «дело наживное». Их просто нужно знать и применять на практике.
Правила безопасности: как уменьшить риски
Чтобы инвестиции в криптовалюту не стали причиной нервного срыва, нужно себя обезопасить, а именно:

  • выбрать надежную, проверенную торговую площадку;
  • не использовать для транзакций публичный WI-Fi;
  • исключит биржу как место хранения активов (это любимые площадки кибермошенников);
  • хранить ключи, seed-фазу в надежном, только вам известном месте.

Рынок криптовалют характеризуется высокой волатильностью, цены буквально «скачут» вверх-вниз. Спрогнозировать, упадут они или вырастут в краткосрочной, не говоря уже о долгосрочной перспективе — нереально даже для экспертов-аналитиков. Единственный способ пережить «скачки» — выбрать для себя стратегию, четко ей следовать и не вкладывать в проект последние деньги.
Большинство высокодоходных инвестиций — это риск, и вложение в криптовалюту не исключение. Прибыль от виртуальных инструментов довольно высока. Соответственно, возрастает и вероятность обанкротиться. Это значит, что такие инструменты подойдут далеко не всем, а только инвесторам с высокой устойчивостью к рискам, которые знакомы с базовыми правилами безопасности и способны выбрать правильную стратегию.

Если отношение к риску у каждого свое и зависит от физиологических особенностей человека, то два других момента «дело наживное». Их просто нужно знать и применять на практике.
Стратегии для крипто-инвестиций
Ее нужно выбирать в зависимости от личных целей инвестирования, своего риск-профиля и срока, на который вы планируете расстаться с деньгами. Есть четыре основных стратегии:
  • Долгосрочная. «Купил и забыл» — метод инвестирования на долгосрок подходит для новичков или инвесторов, не привыкших рисковать. Здесь делают ставки не на колебание цены, а на ее изменение в будущем. Этот способ заработка не раз доказывал свою эффективность. Кто купил биткоины в 2011 году по 15$, в январе 2021 смогли их продать по цене 33 709$. Факт, что кто-то, начав практически с нуля, стал значительно богаче за 10 лет — налицо
  • Краткосрочная (до года). По истечении периода инвестор сравнивает цены и, если они устраивают, продает активы. Подходит тем, кто не имеет возможности размещать свои средства и ожидать большую доходность длительное время.
  • Трейдинг. По сути, это не инвестирование, а спекулятивная игра на перепродаже. Способ подходит для стрессоустойчивых, опытных участников биржи. Ведь потребуется постоянно мониторить ситуацию на рынке, отслеживать новости, оценивать их возможное влияние на цену, уметь пользоваться котировками, графиками, понимать основные показатели активов.
  • Вложения в перспективные блокчейн-проекты. Главная сложность — найти проект, способный «выстрелить», и не ошибиться.
Трейдинг дает больше возможностей для получения сверхприбыли, но если вы еще новичок, лучше не рисковать и выбрать менее рискованные стратегии. На вебинарах мы рассказываем, сколько и каких «подводных камней», подстерегает начинающих инвесторов. Здесь же мы остановимся только на основных рисках, сопровождающих криптовалюту.
Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов
Close
Какие могут быть риски?
Многие инвесторы боятся связываться с криптовалютой или вкладывают в нее незначительные средства именно из-за рисков. Об одном из них — высокой волатильности, мы уже упоминали. Но если к скачкам цен можно привыкнуть, (для спекулянтов этот момент даже на руку), то другие могут серьезно осложнить жизнь инвестору:

  • Недостаточный уровень законодательной базы для криптовалютных операций. Многие процессы не урегулированы законом, поэтому защита интересов в суде становится трудноразрешимой проблемой.
  • Запреты, ограничения со стороны национальных регуляторов. В России с 1 января 2021 года вступил в силу закон «О цифровых финансовых активах». Этот документ регламентирует выпуск и оборот виртуальной валюты в стране. Цифровые деньги признаны имуществом, и каждый владелец обязан подавать в налоговые органы сведения о сделках с ней. Однако использовать данную валюту для оплаты товаров или услуг в РФ по-прежнему нельзя.
  • Большое количество мошенников. Быстрая, легкая нажива привлекает на крипторынок массу злоумышленников. Они взламывают биржи, сервисы, воруют валюту или отмывают деньги, полученные преступным путем.
  • Децентрализованная природа денег. Нерегулируемая эмиссия приводит к отсутствию какой-либо защиты. К примеру, на бирже может исчезнуть какой-либо вид криптовалюты или ее котировки.

Несмотря на риски, вложения в сферу цифровых денег — хороший шанс заработать. Результат будет зависеть от опыта, знаний, стиля торговли, ситуации на рынке. Криптовалюты показывают разные условия: мощный подъем в 2017, такой же серьезный спад в 2018, стабильный в 2019 году. Если все это усреднить, получается примерно 10% в месяц, но только при условии, что вы умеете торговать и выбирать монеты.
Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов
и узнайте, как управлять своими деньгами и зарабатывать на инвестициях без риска, опыта и технических трудностей

Выбор монеты для инвестиции

Выбор криптовалюты — самый сложный вопрос, который предстоит решить начинающему инвестору. Здесь нужно учесть:
  • Ликвидность. Эксперты советуют выбирать активы с капитализацией не менее 100 млн. долларов. Это стоимость всех находящихся в обращении монет, пересчитанных по актуальному курсу. Чем выше капитализация, тем востребованнее, перспективнее, а значит, ликвиднее валюта.
  • Нахождение в листинге. Деньги обязательно должны входить в листинг крупных официально работающих торговых платформ.
  • Обмен на фиатную валюту (классические средства оплаты). Обратите внимание на возможность конвертации цифровых монет на бумажные деньги или другие активы.
  • Надежность эмитента. Организация, проводящая эмиссию, должна иметь официальный статус (лицензию), контролироваться регуляторами, публиковать свою финансовую отчетность.
  • Актуальный курс. Стоимость монет может существенно различаться, а выбор подходящего актива зависит только от финансовых возможностей инвестора.
  • Восходящий тренд. Желательно, чтобы цена плавно повышалась в течение последних 1,5-2 лет, без резких падений и взлетов.
Прежде чем решиться на выбор той или иной монеты, изучите мнения экспертов. Они тоже могут ошибиться, но определить самостоятельно, насколько жизнеспособна и перспективна идея, заложенная в проект, без опыта и соответствующих знаний вряд ли получится. В 2021 году в ТОП-10 входят:

  1. Bitcoin (BTK);
  2. Ethereum (ETH);
  3. Litecoin (LTC);
  4. Tron (TRX);
  5. Dogecoin (DOGE);
  6. Cardano (ADA);
  7. Stellar (XLM);
  8. Polkadot (DOT);
  9. Binance Coin (BNB);
  10. Monero (XMR).
Единого инвестиционного рецепта не существует. Одни считают лучшим выбором только биткоин, другие советуют обратить внимание на менее известные монеты. Очевидно одно — нельзя вкладывать все средства в одинаковые активы: деньги в портфеле должны быть разные.


Процесс инвестирования. Где купить монеты?

Новичков интересует не только, какие монеты выбрать, но и где их купить, каким образом и с чего начать инвестировать. Если вы не считаете себя экспертом в области информационных технологий и финансов, можно выбрать один из трех простых и доступных способов:

  • Облачный майнинг. Заработок за участие в проведении транзакций доступен не только владельцам соответствующего оборудования (фермы). Получить крипту можно с помощью облачного майнинга. Процесс довольно прост. Некая компания закупает мощное оборудование, устанавливает его в стране с дешевой электроэнергией и сдает в аренду (удаленно). Инвестор, по сути, заключает контракт на использование мощностей для добычи криптовалюты с майнинг-оператором и получает свой процент прибыли (пропорционально вложению). Стартовать можно практически с любой суммы, даже 20$ в год. Доходность облачного майнинга всегда выше по сравнению с обычным, «фермерским». Чтобы минимизировать риски, важно работать только с проверенными сайтами, владеющими серьезными мощностями. Однако и в этом случае будьте готовы, что сервис в любой момент может прекратить работу и не выплатить деньги.
  • Криптобиржи. Это специализированные торговые платформы, где можно купить или продать практически любые виды монет. Для этого нужно зарегистрироваться, выбрать криптовалюту, пополнить свой счет и создать заявку на покупку. Основными преимуществами биржи является более справедливый курс обмена, большой выбор высоколиквидных инструментов, высокий уровень безопасности. Однако здесь есть и минусы. К ним относятся высокие комиссии на вывод, необходимость верификации для пользователей, отсутствие услуги конвертации криптовалюты в фиатные деньги (не у всех).
  • Обменники криптовалюты. Главная цель этих посреднических организаций — обмен виртуальной валюты на фиатные деньги и обратно. Большинство обменников — это не компании, в привычном понимании этого слова, а сайты, доменное имя которых зарегистрировано в офшорах. Простой интерфейс, несложная регистрация, необязательная верификация и множество доступных платежных методов делают эти площадки довольно популярными. Однако выбирая криптообменники, нужно обращать внимание на размер комиссий. Они могут достигать 15% от суммы сделки.
Выбор сервиса в большинстве случаев зависит от стратегии инвестирования, но есть одно общее требование, которое нельзя игнорировать — это его надежность.


Плюсы и минусы криптовалют
Вложения в криптовалюту можно назвать инвестированием только с большой натяжкой. Ведь инвестирование предполагает получение регулярного дохода в виде дивидендов, купонного дохода, дисконта и т.д. Прибыль же от цифровых денег можно получить при их продаже по более высокой цене. У этого вида инвестиций есть определенные плюсы и минусы. Среди преимуществ:

  • низкий порог входа на рынок, возможность старта с 1 монеты;
  • высокая потенциальная доходность;
  • дешевые транзакции;
  • выбор способа вложений: майнинг, биржа, обменный пункт, электронные платежные системы, P2P-площадки;
  • возможность использовать разнообразные стратегии: долгосрочную, краткосрочную, трейдинг, блокчейн-проекты;
  • меньшая, чем у фиатных денег подверженность инфляции.
Есть и недостатки:

  • высокие риски из-за волатильности рынка;
  • комиссионные издержки;
  • отсутствие юридической защищенности сделок;
  • потеря пароля к крипто-кошельку равнозначна потере всего его содержимого;
  • большой риск нарваться на мошенников.
Конечно, когда вложения быстро окупаются и начинают приносить сверхприбыль — заманчиво. Однако в случае с виртуальной валютой нужно быть готовым к любому сценарию, как положительному, так и отрицательному.
Хранение криптовалюты
Еще одна важная задача инвестора — обеспечить своей криптовалюте максимальную безопасность. Для хранения токенов вам потребуется программа-кошелек, интегрированная в биржевую, аппаратную или программную среду. По сути, это не место, где хранятся деньги, а комбинация символов, которая подтверждает право владения виртуальными активами. К самым распространенным относятся:

  • Программные кошельки. Могут загружаться на мобильный телефон или компьютер. Среди его преимуществ: быстрый доступ к средствам и относительная безопасность. Есть один важный момент — он привязан к физическому носителю. Если потерять телефон или лишиться ноутбука, планшета, то можно лишиться всех своих средств.
  • Аппаратные кошельки. Это электронные устройства, генерирующие секретные ключи, причем абсолютно анонимно. В привычном понимании это USB-флешки. Их считают эталоном хранения, но стоит такой кошелек намного больше, чем другие варианты.

Выбор кошелька зависит от размера вложений. Если сумма значительная, то лучше воспользоваться аппаратным или даже бумажным вариантом, в которых ключ находится на офлайновом носителе и полностью защищен от взлома. В том случае, если вы только начинаете работать с криптовалютой, а инвестиции незначительны, можно пользоваться более дешевыми мобильными, биржевыми кошельками.
Чек-лист
Зарабатывать на криптовалюте не так сложно, как могло показаться. Для этого нужно:
  • выбрать торговую платформу, которая даст доступ к рынку криптовалюты;
  • открыть, пополнить торговый счет;
  • выбрать стратегию;
  • купить монеты;
  • выбрать лучший момент для продажи.
Главное, подходить к процессу с «холодной головой». Помните, что бы ни говорили эксперты и какими надежными ни казались бы прогнозы — решение принимаете вы и сами несете ответственность за их последствия. А лучше всего, прежде чем стать участником крипто-рынка, узнать о нем как можно больше. Сделать это можно на нашем марафоне. Записывайтесь, знаний лишних не бывает!
Автор статьи
Александр Кожевников
получите в подарок
инструкцию в pdf
«Первые 5 шагов на пути
к своему состоянию»
еще статьи