Период коррекции на фондовом рынке

Для инвесторов, являющихся новичками в своем деле, первичные коррекции фондовых рынков могут стать настоящим испытанием с психологической точки зрения. Достаточно сложно сохранять спокойствие при наблюдении такой картины, когда ваши капиталовложения в разы уменьшаются в кратчайшие сроки. Особо досадным и неприятным становится случай, когда инвестиции в ценные бумаги представляют собой основу ваших сбережений.

Коррекции на фондовом рынке

Тенденция крайних нескольких лет показала, что фондовые рынки пополнились новыми инвесторами, большинству из которых в первый раз пришлось иметь дело с коррекцией после длительного временного отрезка, когда проходил бурный рост инвестиций. Такое положение дел стало не совсем приятной неожиданностью.


Однако несмотря на это, коррекции на фондовом рынке — довольно частое явление. Обычно падение индекса до 30% случается минимум дважды в год, а раз в десятилетие могут фиксироваться обвалы вплоть 50-70%.

За многолетнюю практику в сфере инвестирования, мы разработали целый ряд принципов и мероприятий, которые позволяют эффективно управлять портфелем инвестиций, сохранять невозмутимость во время всеобщей паники, когда в разы падает ценовая ставка активов и возрастают волатильные колебания.

Без плеча: когда работаешь на свои

Во время работы на бирже ценных бумаг мы не привлекаем инвестиции со стороны. Используем данный принцип даже в том случае, если знаем, что недооценили эмитент относительно его значимости и реальной стоимости.

Именно поэтому, приобретая за свои собственные активы, мы в состоянии спокойно и невозмутимо переждать биржевые прогибы и колебания любой продолжительности и глубины. Еще одним преимуществом при данном подходе является отсутствие риска попадания под срочные требования брокера о внесении дополнительных денежных средств при падении стоимости активов, то есть маржин-колл.

Использовать "финансовую подушку", то есть запас наличности никто не отменял

Данный подход, во-первых, значительно придаёт уверенности и действует как успокоительное в тот период времени, когда возникают падения ценных бумаг.
Во-вторых, в жизни каждого человека иногда могут возникнуть финансовые затруднения и при этом совпадать с кризисом на фондовой бирже. В данный кризисный период спасением "утопающего" и может стать финансовая подушка, выступающая в качестве спасательного круга в море финансовых затруднений. Ведь использование собственных сбережений является куда лучшим вариантом, чем продажа акций по заниженным ценам.

Другими словами, волатильность воспринимается при наличии денежной подушки просто как временный "sale" и еще одна прекрасная возможность приобретения интересующих активов по низкой цене.
Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов
и узнайте, как управлять своими деньгами и зарабатывать на инвестициях без риска, опыта и технических трудностей
Альтернативный заработок как вариант финансовой независимости
Отличный способ обретения независимости от обстоятельства дел на рынке ценных бумаг — это наличие альтернативного заработка в качестве доходной ренты и стабильного кэш-фло (финансового потока). Заблуждение многих трейдеров — это осознание того, что финансовая независимость приобретается посредством вложений на бирже ценных бумаг и только.

Однако при отсутствии побочного заработка это может спровоцировать, наоборот, зависимость от ситуации на фондовой бирже и конъюнктуры рынка в целом. А, как известно, эмоции являются самым худшим неприятелем трезвых инвестиций и холодного расчета. Переживания от осознания влияния инвестирования на семейный бюджет могут негативно сказаться на качестве жизни трейдера и его семьи в целом, из-за чего ведение дела чревато нерациональными действиями и, как следствие, допуском ошибок с большой вероятностью.

А вот наличие стабильного дохода за пределами фондовой биржи, хотя бы минимального, которого хватит для привычной жизни, обуславливает не только финансовую, но и психоэмоциональную стабильность, уверенность в себе и завтрашнем дне.


Золотое правило успешного трейдера: использовать для вложений только те средства, которые не используются на текущие нужды

Мы считаем, что целесообразно для инвестирования использовать только излишние финансы, которые вы могли бы отложить и не тратить на ежедневные нужды (то есть, если у вас есть денежный балласт). Ведь инвестирование — это телепортация средств и возможность заставить их не просто так храниться на "черный день", а работать на вас, а также защита сбережений от инфляции. Однако не стоит рассчитывать на заработок от инвестирования в период краткосрочной волатильности.

Предсказания и интуитивные догадки в сфере рыночных инвестиций могут сработать против вас

Не стоит заниматься экстрасенсорикой относительно предсказаний колебаний рынка, ведь не всем и не всегда удается это сделать хотя бы с небольшой долей вероятности. Да, Вы можете предугадать, к примеру, что колебания будут, и даже их вероятность рассчитать. Но их серьезность и длительность, как показывает практика, предугадать определенно непросто.

Именно поэтому не стоит прогнозировать картину рынка ценных бумаг, а лучше всегда иметь ввиду одновременно возможность установления трех прецедентов: резкого скачка, основательного падения, длительного периода стагнации. И, исходя из этого, необходимо разумно так организовать портфель, чтобы любой из возможных сценариев не шокировал вашу долговременную стратегию успешного инвестора.

Подводя итог: заключительные рекомендации

У скрупулезного процесса бюджетирования есть главная цель – обдумывание, правильная организация движения денежных средств. Добиться этой цели можно, если придерживаться следующих правил:
Очередная попытка предугадать пик или упадок роста акций напоминает лотерею или азартные игры на ставки, а это противоречит здравому процессу инвестирования.

Самый лучший выход — это продажа акций по устраивающим именно вас, как инвестора, ценам, которые не должны зависеть от роста и падения цен на них в целом.

Анализировать глубоко ситуацию и всегда осознавать реальную стоимость портфеля

Принятие решения о приобретении акций или продаже должно основываться на основательном углубленном анализе и объективной оценке реальной стоимости инвестиционного портфеля и вашего потенциала как инвестора.

Наилучшая возможность не допустить ошибку для трейдера — это умение разбираться в том, чем он владеет

Да, это кажется аксиомой, но она работает! Именно это условие дает возможность не зависеть от краткосрочных котировок с их колебаниями, информационного фона, а ваши долгосрочные инвестиции будут защищены от разного рода влияний и форс-мажоров. При резком росте или падении цены новичкам бывает сложно удержать активы, а чрезмерная активность может привести к падению потенциальной прибыльности.
Дальновидность — залог успешного инвестирования

Горизонтом для успешного инвестирования могут быть десятки лет, потому как именно данный долгосрочный подход позволяет свести на нет краткосрочную волатильность (в рамках одного дня, одной недели и даже нескольких месяцев). А порой и год таких колебаний конъюнктуры не сбивают инвестора с толку, позволяя расчетливо и без паники расставить все точки над i.

Кроме того, если Вы не планируете держать при себе акции эмитентов больше 3-4 лет, то и покупать их нет особого смысла и выгоды. Именно стратегия долгосрочного инвестирования дает возможность более масштабного взгляда на ситуацию рынка ценных бумаг, а незначительные колебания могут показаться не "страшным сном трейдера", а каплей в море.

"Придумывать велосипед" заново — не вариант

Не стоит тратить силы и эмоции на поиск причин роста и падения стоимости на акции. Есть только лишь одно объяснение данных колебаний: падение рынка обуславливается ростом продавцов, а рост — ростом покупательского спроса, вот и все.

Поиск других причин, иногда безрезультатный, может привести к эмоциональному выгоранию и как правило, он редко приводит к улучшению ожидаемого результата.

Иногда от меньших знаний больше пользы

Да, именно так. Не стоит без острой надобности в коррекционный период постоянно отслеживать колебания торгового терминала. Во избежание стрессовой ситуации лучше всего чаще отвлекаться на реальность и радоваться жизни и каждому новому дню.

Ведь незафиксированный убыток "терпит" только бумага, а качество вашего бизнеса и картина в целом от этого не меняется. К тому же, у инвесторов, предпочитающих долгосрочное инвестирование, в отличие от трейдеров с излишней активностью, имеется преимущество — для заработка им не обязательно ежедневно смотреть в монитор/экран телефона.
Автор статьи
Александр Кожевников
получите в подарок
инструкцию в pdf
«Первые 5 шагов на пути
к своему состоянию»
еще статьи