Прибыльность инвестирования в криптовалюты
Перед тем, как пробовать себя в роли инвестора, необходимо изучить криптовалютный рынок и его состояние в данный момент времени.
Динамика крипторынка-2022 практически является повторением состояния рынка криптовалют в 2018-м: просадка биткоина так же глубока, альткоины падают, а инвесторы паникуют. Однако рынки инвестиций цикличны, поэтому такое состояние дел необходимо рассматривать как время возможностей.
Динамика крипторынка-2022 практически является повторением состояния рынка криптовалют в 2018-м: просадка биткоина так же глубока, альткоины падают, а инвесторы паникуют. Однако рынки инвестиций цикличны, поэтому такое состояние дел необходимо рассматривать как время возможностей.
|
Успешность BTC
В 2019-м, невзирая на нестабильность рынка, ВТС в значительной мере превзошел многие инвестиционные активы. Статистические показатели говорят о ВТС как об эффективном средстве хранения и диверсификации средств при учете рисков глобального масштаба, а также характеризуют его еще раз как актив с высокой степенью доходности. Как пример индекс Nasdaq, вырос почти на 40%, а SPX — на 30% в 2019. А инвестиции в Биткойн посредством несложной стратегии покупки и последующего удержания, мог показать инвесторам 90% годовой прибыли даже в не самом успешном для Биткойна 2019-м, а на пике доходность составляла 280%! Невзирая на выдающиеся показатели фондового, данные выглядят не такими большим в сравнении с доходностью от ВТС и других криптовалют.
Еще в качестве примера можно привести запрет майнинга и любого другого взаимодействия с криптовалютами в Китае в 2021, на тот момент в Китае были сосредоточены самые крупные майнинговые мощности, но после этого сеть Биткойна восстановилась до прежних значений, а цена даже обновила исторический максимум..
Альткоины как способ извлечения доходности В прошлом (2021) году большинство монет продемонстрировали невероятный рост, Биткойн (хотя это один из наименее волатильных криптовалютных активов) в пике показывал рост относительно минимумов 2020 года в 1000%, некоторые из альткоинов намного опередили биткоин и продемонстрировали рост в несколько тысяч % ! Учитывая тенденции крипто рынка, можно предположить, что в будущем это может повторится. Сейчас стоит обратить внимание на наиболее устойчивые и ликвидные проекты как основу, а также на новые находящиеся на этапе разработки, которые прошли несколько этапов финансирования, получили субсидирование от крупных фондов и только собираются выйти на рынок именно они в будущем могут показать взрывной рост. Вкладывать в уже хорошо зарекомендовавшие себя альткоины и покупать их в нынешнем, 2022 году, выгодно, так как цены значительно скорректировались по некоторым активам более 70%, что увеличивает потенциал роста фундаментально сильных проектов, но не исключает возможной дальнейшей просадки. Молодые и перспективные тоже можно рассматривать. Для повышения эффективности инвестиций необходимо проводить предварительный отбор активов. |
Перспективы доходности
Несмотря на огромные перспективы этого рынка и возможность получения прибыли в несколько тысяч процентов на новом витке роста, всегда нужно помнить, что риски на любом рынк присутствуют всегда и рынок криптовалют тут не исключение. В любом случае считаем криптовалюты — отличным вариантом для диверсификации портфеля и высокодоходного инвестирования (например, Ethereum только за период с середины июля по середину августа 2022 года показал рост более 80%, Bitcoin за это время вырос на 20%, в то время как индекс Российского фондового рынка поднялся только на 2%).
То есть криптовалюты определенно стоит рассматривать как один из самых прибыльных вариантов инвестиций, даже во время падающего рынка.
Бесплатный онлайн-курс
«Азбука криптовалют»:
Как обычному человеку без больших накоплений сделать первые шаги в мире цифровых денег и начать получать прибыль
«Азбука криптовалют»:
Как обычному человеку без больших накоплений сделать первые шаги в мире цифровых денег и начать получать прибыль
Пассивный доход от криптовалют возможен
Для достижения ежемесячной пассивной прибыли не меньше $1000, несомненно, потребуются вложения. Стоит учитывать, чем выше процент ожидаемого дохода, тем выше риски. Не секрет, что инструменты с высокой степенью доходности, как правило требуют дополнительного опыта, знаний, для проведения качественной экспертизы и аналитики, чтобы можно было безопасно и эффективно применять эти инструменты.
Например освоив такой не простой инструмент, как технический анализ графиков, когда трейдер умеет разбираться в деталях и секретах анализа, имеет опыта построения торговых стратегий и мониторинга рынка для поиска оптимальных периодов открытия позиций и их своевременного закрытия, можно заняться трейдингом. Доходность трейдинга может быть стопроцентной даже за месяц, но и убытки, возможны, особенно на начальном этапе.
Например освоив такой не простой инструмент, как технический анализ графиков, когда трейдер умеет разбираться в деталях и секретах анализа, имеет опыта построения торговых стратегий и мониторинга рынка для поиска оптимальных периодов открытия позиций и их своевременного закрытия, можно заняться трейдингом. Доходность трейдинга может быть стопроцентной даже за месяц, но и убытки, возможны, особенно на начальном этапе.
Пример. Инвестор приобрел в 2020 году 10 облигаций номиналом 1000 руб. и НКД – 100 руб. В 2021 реализовал их за 1200 руб. + НКД 50 руб., получил купон 120 руб. За год владения накладные расходы составили 200 руб. Налоговая база составит: Доходы (10*1200+50+120) - Расходы (10*1000+100+200) = 1870 руб., а налог, соответственно 1870*13%=243 руб. Его удержит и перечислит в бюджет налоговый агент (брокер или депозитарий). В случае недостаточности денежных средств на счете, агент сообщит о вашей задолженности в ИФНС, а платить в таком случае придется самостоятельно.
Для облигаций, находившихся в собственности у инвестора не менее 3 лет, предусмотрен налоговый вычет в размере 3 млн. рублей за каждый год (пп.1 п.1 ст.219.1 НК РФ). Обратите внимание! Вычет предоставляется ИФНС не автоматически, а на основании поданного заявления установленной формы.
Для облигаций, находившихся в собственности у инвестора не менее 3 лет, предусмотрен налоговый вычет в размере 3 млн. рублей за каждый год (пп.1 п.1 ст.219.1 НК РФ). Обратите внимание! Вычет предоставляется ИФНС не автоматически, а на основании поданного заявления установленной формы.
Пассивные инвестиции или трейдинг?
Данный выбор — это всегда результат возможностей, определенного набора навыков, умений, свободного времени, стартового капитала и даже темперамента. В трейдинге c минимальным депозитом есть шансы получить высокую доходность, но этот вид деятельности подходит далеко не всем и назвать трейдинг пассивными инвестициями невозможно, так как нужно будет уделять достаточно много сил и времени.
Профессионалы в трейдинге зачастую используют кредитное плечо, торговлю фьючерсами и другими производными вторичными инструментами финансового рынка. Это позволяет увеличивать прибыль, но и требует дополнительных навыков. Необходимо грамотно контролировать риск, обязательно применять мани и риск менеджмент, хеджировать позиции. Да в этой сфере можно заработать много, но это далеко непростой и небыстрый путь.
Профессиональное обучения трейдингу, может помочь добиться желаемых результатов. Для этого нужен опытный и умеющий правильно разъяснить суть дела наставник, который поможет не только проводить всесторонний анализ колебаний рынка, научит как создать и оценить собственную торговую стратегию, что поможет избежать дорогих ошибок. Но даже при наличии качественного обучения, это направление подойдет далеко не каждому по темпераменту и психотипу.
Профессионалы в трейдинге зачастую используют кредитное плечо, торговлю фьючерсами и другими производными вторичными инструментами финансового рынка. Это позволяет увеличивать прибыль, но и требует дополнительных навыков. Необходимо грамотно контролировать риск, обязательно применять мани и риск менеджмент, хеджировать позиции. Да в этой сфере можно заработать много, но это далеко непростой и небыстрый путь.
Профессиональное обучения трейдингу, может помочь добиться желаемых результатов. Для этого нужен опытный и умеющий правильно разъяснить суть дела наставник, который поможет не только проводить всесторонний анализ колебаний рынка, научит как создать и оценить собственную торговую стратегию, что поможет избежать дорогих ошибок. Но даже при наличии качественного обучения, это направление подойдет далеко не каждому по темпераменту и психотипу.
Пассивный заработок в крипте в размере 1000 долларов: направления и нюансы Как же достичь пассивной прибыли с минимальными рисками и правильно выстроить цепочку доходов? Об этом подробнее рассказываем прямо сейчас. Факту достижения криптовалютой новых исторических максимумов в 2020-2021 годах способствовали сразу несколько причин:
Все эти факторы стали причиной ажиотажа и повышенного интереса к майнингу, включая облачный майнинг. |
Добыча криптовалюты на специальном оборудовании, она же — майнинг
Новейший майнер ASIC Bitmain Antminer S 19 Pro, учитывая затраты по электроэнергии (0.1 USD / 6 р./кВт.ч), дает возможность получения дохода в текущий момент порядка 3,1 USD в день. В данном случае для пассивного заработка с доходностью 1000 долл./мес., необходимо 13 единиц ASIC Bitmain Antminer S 19 Pro. Стоимость каждой около 250 тыс. рублей., что соответствует вложению 3250000 рублей или данной суммы в долларовом эквиваленте по курсу.
Сейчас глубокая коррекция в крипте и доходность составляет порядка 20% годовых, конечно, существует вероятность снижения цены ВТС и тогда доходность может снизиться еще и период окупаемости увеличится. Но с ростом курса, соответственно, прибыль повышается в разы и на максимумах рынка доходность майнинга была больше 100% годовых.
Сейчас глубокая коррекция в крипте и доходность составляет порядка 20% годовых, конечно, существует вероятность снижения цены ВТС и тогда доходность может снизиться еще и период окупаемости увеличится. Но с ростом курса, соответственно, прибыль повышается в разы и на максимумах рынка доходность майнинга была больше 100% годовых.
Метод облачного майнинга
Является разновидностью пассивного дохода, когда криптовалюта добывается посредством майнинга на с помощью арендованного оборудования. Доходность в данном случае может быть выше за счет того, что арендная плата может быть ниже, чем плата за услуги электроснабжения (все зависит от конкретного региона). К тому же покупка, настройка и ремонт оборудования теперь — задача компании, предоставляющей технику в аренду.
Но и здесь имеются свои риски, которые в случае покупки контрактов облачного майнинга растут. Так, при майнинге виртуальной валюты на личном оборудовании, падение курса является отрицательным фактором, в какой то момент может случится так, что стоимость затраченной электроэнергии может быть выше чем стоимость добытой криптовалюты в моменте, в этом случае майнер сам решает платить за электроэнергию из других источников финансирования, но добывать Биткойны или отключить оборудование до лучших времен.
В облачном майнинге выплаты приостанавливаются так как компания провайдер отключает оборудование при отрицательной доходности, а инвестор потенциально несет финансовые потери.
В облачном майнинге выплаты приостанавливаются так как компания провайдер отключает оборудование при отрицательной доходности, а инвестор потенциально несет финансовые потери.
Вложения в DeFi. Доходное фермерство (Yield Farming)
Децентрализованная финансовая система – это одно из направлений получения пассивного дохода в крипте. Можно сказать, что сегодня это наиболее популярный способ пассивного заработка в крипте. Пассивный доход исчисляется определенной процентной ставкой и может принести прибыль в размере от нескольких процентов до сотен процентов в год, тут как и в других сферах с повышением доходности, повышается риск.
Наиболее безопасная стратегия это размещение стейблкойнов (эквивалент долларов США в крипте) в пулы ликвидности для фарминга,. Да мы не будем зарабатывать на общем росте криптовалют, но и риски волатильности крипторынка тут исключены, а получить доходность в долларах в размере 10% не плохой вариант для сбережения средств. В данном случае при вкладе от 120 000 долларов инвестор может получить желаемую прибыль $1000 ежемесячно.
Наиболее безопасная стратегия это размещение стейблкойнов (эквивалент долларов США в крипте) в пулы ликвидности для фарминга,. Да мы не будем зарабатывать на общем росте криптовалют, но и риски волатильности крипторынка тут исключены, а получить доходность в долларах в размере 10% не плохой вариант для сбережения средств. В данном случае при вкладе от 120 000 долларов инвестор может получить желаемую прибыль $1000 ежемесячно.
Но если использовать дополнительные знания и навыки можно увеличить доходность до 20-30% годовых при все еще приемлемом уровне риска, в этом случае необходимый капитал для получения пассивного дохода в $1000 будет $30000-60000. Стоит учитывать, что не все продукты DeFi имеют фиксированную и постоянную доходность, в большинстве случаев она плавающая и может зависеть например от активности клиентов отдельно взятого DeFi протокола.
Также децентрализованное депонирование средств несет в себе определенные риски, их нужно учитывать, связаны они с возможной уязвимостью смарт-контрактов протоколов в DI-Fi, непостоянными потерями (impermanent loss), волатильностью крипто рынка и нарушением правил безопасности самими инвесторами.
Для того, чтобы получать пассивный доход в DeFi, необходимы навыки по работе с криптокошельками, переводами средств из одного блокчейна в другой, различные приложения и сервисы для анализа, учета, обмена и перевода.
Также децентрализованное депонирование средств несет в себе определенные риски, их нужно учитывать, связаны они с возможной уязвимостью смарт-контрактов протоколов в DI-Fi, непостоянными потерями (impermanent loss), волатильностью крипто рынка и нарушением правил безопасности самими инвесторами.
Для того, чтобы получать пассивный доход в DeFi, необходимы навыки по работе с криптокошельками, переводами средств из одного блокчейна в другой, различные приложения и сервисы для анализа, учета, обмена и перевода.
Пассивный доход на стейкинге
Staking предполагает хранение криптовалют как способ обеспечения работоспособности блокчейна. Несколько напоминает предыдущий (Yield Farming), но в данном случае трейдеры делегируют крипту узлам/нодам/валидаторам, которые занимаются обработкой транзакций в блокчейне. Они же являются поддерживающими элементами работы блокчейн сетей, сеть за эту работу выплачивает вознаграждение которое делят между собой валидатор и стейкер в оговоренной пропорции.
Доходность от 3% до 30% в год в зависимости от блокчейна.
Для заработка $1000/мес., стейкер должен вложить от 30 до 400 тыс. долларов, учитывая комиссии, взимаемые валидаторами (1-10%). Также не стоит забывать про диверсификацию и то что доход мы получаем не в долларах, а в монетах блокчейн, которых поддерживаем своим стейкингом.
Доходность от 3% до 30% в год в зависимости от блокчейна.
Для заработка $1000/мес., стейкер должен вложить от 30 до 400 тыс. долларов, учитывая комиссии, взимаемые валидаторами (1-10%). Также не стоит забывать про диверсификацию и то что доход мы получаем не в долларах, а в монетах блокчейн, которых поддерживаем своим стейкингом.
Метод стейкинга и доходного фермерства можно рассматривать в качестве дополнительного источника прибыли, особенно для долгосрочных инвесторов в криптовалюты.
Технически процедура стейкинга предполагает следующие простейшие шаги:
1. Установка криптокошелька.
2. Пополнение кошелька криптовалютой.
3. Передача валидаторам токенов для делегирования.
Стейкинг поддерживается, даже централизованными сервисами например, самой крупной на данный момент криптовалютной биржей Binance.
Биржевые депозиты
Сегодня централизованные крипто биржи (например, Binance и ОКЕх), дают возможность пользователям размещать криптовалюту на депозиты, как классические банки, начисляя проценты пользователям за размещение. Разместить на депозит можно разные активы, как монеты на подобии Bitcoin, BNB, а также стейблкойны USDT, BUSD, DAI и пр., прибыль в топовых активах и стейблах, при размещении депозитов на крупных биржах 2-10% в год.
Так, для выхода на пассивную прибыль от 12 тыс. долл./год, нужно вложение от 120 до 300 тыс. долл., при этом депозиты на бирже стейблкоинов подвержены минимальным рискам волатильности криптовалют, на них может повлиять лишь волатильность той валюты, курсу которой они прикреплены, например если стоимость доллара к рублю снизится, стоимость USDT к рублю также снизится. Ставка и срок размещения на депозит может быть как фиксированной, так и плавающей.
Так, для выхода на пассивную прибыль от 12 тыс. долл./год, нужно вложение от 120 до 300 тыс. долл., при этом депозиты на бирже стейблкоинов подвержены минимальным рискам волатильности криптовалют, на них может повлиять лишь волатильность той валюты, курсу которой они прикреплены, например если стоимость доллара к рублю снизится, стоимость USDT к рублю также снизится. Ставка и срок размещения на депозит может быть как фиксированной, так и плавающей.
Как правило, доходность депозита тем выше, чем больше его срок, а для максимизации прибыли необходимы постоянные реинвестиции.
Возможны комбинации разных способов для хеджирования (страхования) рисков: часть средств размещать в депозиты, часть в стейкинг и фарминг, также можно заняться майнингом.
Возможны комбинации разных способов для хеджирования (страхования) рисков: часть средств размещать в депозиты, часть в стейкинг и фарминг, также можно заняться майнингом.
Послесловие Пассивный ежемесячный заработок в размере $1000 и больше на криптовалюте определенно возможен, для этого требуется капитал и знания, чем больше знаний, тем выше доходность и тем меньше размер необходимого капитала для получения целевой доходности. Нужно ставить цель и двигаться к ней хотя бы маленькими шагами каждый день. |
Автор статьи
Александр Кожевников
еще статьи