Как покупать и продавать акции, с чего начать?

Фондовая биржа честна, и все операции на ней регулируются законодательством. А прибыль или убыток зависят от уровня знаний и навыков участника торгов. Никакой слепой удачи – только расчет и здравый смысл помогают получать доход от покупки/продажи акций.
Что такое акции простыми словами
Акция – ценная бумага, которая дает ее владельцу право на часть имущества и прибыли компании-эмитента (организации, которая ее выпустила). Контрольный пакет 50+1 фактически позволяет единолично управлять фирмой. Любое акционерное общество выпускает такие бумаги. Их размещают на бирже для свободной купли/продажи. Так бизнес привлекает инвесторов, которые вкладывают средства в этот финансовый инструмент, рассчитывая на будущий доход от дивидендов или ценовой разницы активов (купил дешевле – продал дороже).
Обладатель этой ценной бумаги становится совладельцем бизнеса и получает:

  • право голоса на собрании акционеров;

  • свою долю прибыли от чистого дохода компании;

  • право на часть имущества в случае банкротства организации.

А та в свою очередь получает деньги, которыми вправе распоряжаться на свое усмотрение.

Бумажные ценные бумаги уже не выпускают. Они размещаются в электронном формате и хранятся на специальном счете (депозитарии). А данные об их владельце содержаться в реестре акционеров (реестродержателе).

Виды акций

Есть два вида акций:

  1. Обыкновенные.

  2. Привилегированные.

Первые дают возможность участвовать в управлении компанией посредством права голосовать на общем собрании акционеров. А также получать дивиденды. Процент начислений каждый раз может быть разным. Также акционеры могут направить всю прибыль на развитие бизнеса. Тогда дивиденды не выплачиваются.

Вторые лишают их обладателя права голоса, но гарантируют стабильную выплату дивидендной прибыли в виде фиксированной суммы или процента, даже если бизнес понес убытки. Их владельцы первые после кредиторов получают свою часть имущества в случае банкротства акционерного общества.
Где их купить?
Торговля ценными бумагами происходит на фондовых биржах. Крупнейшие из российских – Московская и Санкт-Петербургская биржа. На столичной торгуют активами отечественных акционерных обществ. Питерская предоставляет доступ к финансовым инструментам иностранных компаний. Контроль законной деятельности российских торговых площадок – осуществляет центральный банк РФ.

Торговать физическому лицу на бирже можно только через брокера – юридического лица с соответствующей лицензией ЦБ. Это банки и компании специализирующиеся на оказании посреднических услуг между биржей и участниками торгов.
Покупка акций у брокера
Чтобы стать участником фондового рынка необходимо выбрать посредника, заключить договор, открыть брокерский счет, установить специальную программу на компьютер, планшет, телефон. К отбору брокера нужно подходить ответственно. Главные критерии здесь:

  • наличие лицензии Центробанка;

  • хороший рейтинг;

  • качество предоставляемых услуг;

  • понятные тарифы.

Информация по этим организациям в публичном доступе на сайте ЦБ, биржи и специальных электронных справочниках. Прайс-листы брокеров с разными тарифами можно посмотреть на их сайтах. В них точно указаны комиссии за определенные объемы сделок, но часто без учета скрытых платежей.

Порядок и варианты некоторых дополнительных выплат прописываются только в договоре. Поэтому прежде чем его подписывать – нужно внимательно изучить каждый пункт. А лучше проконсультироваться с юристом, если что-то непонятно или кажется подозрительным.

После заполнения необходимых документов, заключения договора, пополнения брокерского счета и установки торгового терминала можно начинать торги. По мере совершения сделок от брокера будут приходить регулярные извещения с отчетами о состоянии денежного и депозитарного счета.
Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов
Close
Как правильно работать с акциями на бирже?
Для начала нужно определиться с целью инвестирования и ее стратегией:

  1. Краткосрочная.

  2. Среднесрочная.

  3. Долгосрочная.
Цель (заработать, купить машину, накопить на квартиру, обеспечить безбедную старость и т. д.). Это поможет обозначить сроки инвестирования и соответственно им выбрать принцип работы на бирже.
При краткосрочной продаже/покупке активов подразумевается ежедневный мониторинг цен, котировок, отслеживание движений графика, получение прибыли от колебания стоимости бумаг в течение короткого промежутка времени.

При долгосрочных вложениях: 3-10 + лет покупаются акции с высоким биржевым индексом наиболее стабильных и крупных компаний. В основном «голубых фишек» (Газпром, Роснефть, Норникель, Google, IBM и т. п.). Сформированный таким образом портфель будет приносить доход в виде дивидендов и постепенного роста его стоимости на протяжении многих лет.

При среднесрочном инвестировании могут применяться обе предыдущие стратегии: формирование сбалансированного портфеля, регулярное его обновление и активная скупка/продажа ценных бумаг на коротком временном отрезке.

Для эффективного планирования выбранной стратегии, аналитики и прогноза предполагаемого дохода – необходимо изучить основы фундаментального и технического анализа.


Первый учитывает макроэкономические показатели отрасли, страны в которой ведет свой бизнес компания, а также микроэкономические параметры последней: отчеты о прибылях/убытках, объеме долгов и т. п. Второй ориентируется на график, который показывает динамику цен за последние недели, месяц, год. Исходя из этих данных – можно предсказать: будут активы этой организации дорожать или дешеветь.
Подробнее о механизме оценки эффективности разных стратегий, анализе, формировании сбалансированного инвестиционного портфеля, торговле с маржой – расскажем на вебинарах онлайн-школы «Alteco». Секретами успеха делятся опытные инвесторы прошедшие путь от новичка до профессионального участника торгов на фондовой бирже.
Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов
и узнайте, как управлять своими деньгами и зарабатывать на инвестициях без риска, опыта и технических трудностей

Как управлять акциями на бирже?

Если нет желания, времени заниматься/учиться биржевой торговли – можно выбрать управляющую компанию, оплатить и доверить ей управление. Она получает право распоряжаться счетом, активами инвестора на определенный срок и свое усмотрение. Права и обязанности сторон указываются в договоре и регламентируются инвестиционной декларацией этой УК.

Плюс доверительного управления – акции в руках профессионалов. Им выгодно приумножение капитала инвестора, так как их доход пропорционален полученной от сделок прибыли. Минус – высокие комиссии и суммы первоначального взноса. Еще – поменять доверителя можно только по окончании срока действия договора с ним.
При самостоятельном ведении инвестиционного портфеля, торгов – брокер не вправе распоряжаться счетами без прямого приказа инвестора по телефону или соответствующего клика мышкой в торговом терминале. Недостаток – без необходимого багажа знаний и навыков в этой сфере высока вероятность быстрого разорения. Достоинство – если хорошо разбираться в фундаментальном, техническом анализе, выбрать правильную стратегию – можно быстро выйти на стабильную и высокую инвестиционную доходность.

На вебинарах «Alteco» мы делимся наработанными приемами, которые не позволят начинающему инвестору закрывать сделки с убытком, а только с прибылью – пусть иногда и минимальной.
От чего зависит стоимость акций на бирже?
С момента открытия биржи и до ее закрытия торги ведутся практически непрерывно. Если предложение (продажа) по определенным ценным бумагам больше спроса на них – стоимость их снижается. И наоборот. График терминала в реальном времени отображает такие колебания.

Негативная новость о компании, убытки, большие долги снижают стоимость ее активов. А хорошие прибыли, расширение производства, продуктового ассортимента, новые контракты – увеличивают. Влияет на цену ключевая ставка ЦБ, валютный курс, форс-мажорные обстоятельства: пожар, наводнение, война, дефолт и т д. Как выделять, учитывать все факторы и нюансы, определяющие стоимость того или иного финансового инструмента расскажут спикеры онлайн-школы «Alteco».
Как правильно продавать акции на бирже?
Главное правило – не торопиться. Нередко ползущая вниз цена активов восстанавливается, удерживается и начинает рост на следующий день. Опасаясь, что стоимость уже не вырастет, многие спешат избавиться от них. В итоге сделка закрывается с убытком для кошелька инвестора. Но в некоторых случаях лучше поступить так, чтобы не допустить еще больших потерь. В каких именно разберем на вебинарах.

Это касается не только краткосрочных торгов, но и долгосрочных стратегий. Заглянув через месяц, год на биржу и видя неуклонное снижение цены на бумаги компаний составляющих основную долю портфеля – инвестор не выдерживает и начинает срочно продавать активы. При этом завтра картина может кардинально измениться. Поэтому, кроме глубоких познаний биржевой торговли, требуется умение терпеливо ждать выгодного для начала торгов момента.


Налог
Такая инвестиционная деятельность облагается подоходным налогом, но платит его государству брокер. Есть возможность получать налоговый вычет (государство возвращает до 52000 р.) открыв вместо брокерского счета индивидуальный инвестиционный счет ИИС. Подробные объяснения, ответы на любые вопросы по налогам и налоговым льготам для инвесторов можно получить на вебинарах «Alteco».
Риски
Торговля ценными бумагами – рискованное занятие. Можно как быстро разбогатеть, так и стремительно разориться. Но при верном подходе к таким инвестициям – несложно держаться середнячком не богатея и не беднея, но стабильно получая неплохую прибыль. Главный риск – работа с дешевыми акциями молодых компаний в надежде, что те недооценены. Как правильно оценивать перспективы таких активов – объясняют на вебинарах инвесторы, имеющие успешный опыт торгов такими ценными бумагами.
Страхование
В отличие от депозитов в банках, застрахованных федеральным агентством по страхованию вкладов и гарантирующих возврат вложений если финансовое учреждение обанкротится – брокерский счет не застрахован. При отзыве лицензии или банкротстве брокера – деньги не возвращаются. А вот хранящиеся в депозитарии акции остаются в неприкосновенности и доступны собственнику в любой момент.
Плюсы и минусы покупки и продажи акций
Из плюсов можно выделить следующие:

  • даже с портфелем надежных, но медленно растущих бумаг «голубых фишек» – годовой доход будет выше инфляции;

  • освоив азы инвестирования можно зарабатывать больше, чем на основной работе;

  • можно совмещать инвестиционную деятельность с основной работой.

Из минусов:

  • деньги на брокерских счетах не застрахованы;
  • высока вероятность потерять все в случае ошибки при выборе стратегии и формировании инвестиционного портфеля.

Единственная страховка, которая может быть у начинающего инвестора – пройденные курсы по финансовым инвестициям. Это поможет избежать подводных камней фондового рынка и быстро в нем сориентироваться. Вебинары онлайн-школы «Alteco» предоставляют доступ к профессиональной базе знаний успешных трейдеров и инвесторов, которые готовы делиться бесценным опытом со всеми желающими.
Автор статьи
Александр Кожевников
получите в подарок
инструкцию в pdf
«Первые 5 шагов на пути
к своему состоянию»
еще статьи