+7 930 333 7150
Как открыть брокерский счет?
Последнее время многие желают обеспечить себе пассивный доход за счет инвестирования. Чтобы попасть на рынок ценных бумаг, необходимо открыть свой брокерский счет.
Что такое брокерский счет
В соответствии с российским законодательством, граждане не имеют прямого доступа к рынку ценных бумаг. Поэтому, чтобы начать инвестировать в финансовые инструменты, необходимо предварительно создать свой брокерский счет, заключив договор с посредником — брокером.
Если говорить простыми словами, то брокерский счет можно описать, как инструмент, при помощи которого физическое или юридическое лицо получает выход на фондовый рынок, хранит приобретенные ценные бумаги и прочие финансовые инструменты, а также совершает с ними сделки по купле-продаже.
Если говорить простыми словами, то брокерский счет можно описать, как инструмент, при помощи которого физическое или юридическое лицо получает выход на фондовый рынок, хранит приобретенные ценные бумаги и прочие финансовые инструменты, а также совершает с ними сделки по купле-продаже.
Условия использования:
- совершение сделок с ценными бумагами и валютой на Московской и Санкт-Петербургской бирже;
- открывается у профессионального участника рынка ценных бумаг (с лицензией ЦБ РФ);
- закон не обязывает иметь только один брокерский счет. Их можно открывать несколько (у разных брокеров);
- если инвестор решил уйти с рынка, то он может в любой момент продать активы, вывести деньги и закрыть счет, или перевести ценные бумаги к другому брокеру.
Плюсы и минусы
Для инвестора основные плюсы открытия брокерского счета выражаются в следующем:
- Получение доступа к рынку ценных бумаг крупнейших отечественных компаний (Сбербанк, Газпром, Роснефть, Лукойл и т.д.) и мировых игроков (Apple, Microsoft, Google и др.).
- Размещение средств таким способом принесет больше финансовой выгоды, чем открытие банковского депозита. При грамотно сформированном инвестиционном портфеле доход будет в разы выше, чем от вклада. Обычно последний едва покрывает инфляцию.
- Покупка высоколиквидных активов, которые можно в любой момент продать. Например, акции известных компаний (Газпром, Сибнефть, Сбербанк и т.д.).
- Со временем можно выйти на пассивный доход в виде дивидендов, выплачиваемых владельцам ценных бумаг. Кроме того, заработать также можно на продаже акций (в случае роста их стоимости). Наглядным примером является Tesla. C 2018 по 2019 год стоимость ее акций выросла на 500%.
- У инвесторов, открывших ИИС, есть возможность воспользоваться налоговыми вычетами и тем самым увеличить свой доход.
Однако у брокерского счета есть и недостатки. Инвесторы должны знать о них. Возможные подводные камни:
- Высокий риск потери капитала — здесь нет никаких гарантий того, что инвестор сохранит и приумножит вложенное. Однако при грамотном формировании инвестиционного портфеля, риск потери инвестиций можно свести к нулю.
- Вложенные средства не страхуются — в отличие от банковских вкладов, денежные средства на брокерском счете не страхуются. Это означает, что риск их потери в полном объеме несет сам инвестор.
- Наличие комиссий — брокер взимает определенную плату за оказание посреднических услуг. Это может быть ежемесячный платеж за обслуживание, комиссии за вывод денег и пополнение баланса и т.д.
- Для того чтобы в будущем иметь пассивный доход, заемщику потребуются немалые стартовые вложения. Нужно подготовить себя к тому, что это долгосрочный проект.
- Большое количество мошенников — однако эту проблему несложно разрешить. Выбирать брокера следует только среди официального перечня компаний, получивших соответствующую лицензию ЦБ РФ.
Если вы всерьез заинтересовались инвестициями, но не знаете с чего начать, то самое время пройти обучающий курс. Мы регулярно запускаем интенсивы, на которых доступным языком рассказываем о мире инвестиций, базовых принципах вложения денег и эффективных стратегиях.
Где лучше открыть брокерский счетТак как граждане не могут самостоятельно выходить на фондовую биржу, чтобы начать инвестировать, необходимо заключить договор с брокером. Ему отводится роль посредника между инвестором и биржей. От имени клиента совершает различные операции с финансовыми инструментами. В настоящее время в России многие финансовые организации предлагают клиентам свои брокерские услуги. По этой причине начинающих инвесторов интересует, какую организацию выбрать и как она должна выглядеть. Можно выделить несколько ключевых критериев, на которые следует опираться при выборе брокера:
|
Для юридических лиц
Инвестированием свободных денежных средств интересуются не только граждане, но и юридические лица. В данном случае встает вопрос — где можно открыть брокерский счет компании?
Брокеры помимо обслуживания физических лиц, также предлагают брокерское обслуживание компаниям. В качестве примера можно привести несколько известных организаций, оказывающих такую услугу:
В целом, для юридических лиц порядок открытия счета для выхода на рынок ценных бумаг отличается от процедуры, установленной для граждан. Это касается таких аспектов, как: обязательное требование по получению специального разрешения, сбор пакета документов и т.д.
Брокеры помимо обслуживания физических лиц, также предлагают брокерское обслуживание компаниям. В качестве примера можно привести несколько известных организаций, оказывающих такую услугу:
- «Сбербанк»;
- «ВТБ Капитал»;
- «Открытие» и т.д.
В целом, для юридических лиц порядок открытия счета для выхода на рынок ценных бумаг отличается от процедуры, установленной для граждан. Это касается таких аспектов, как: обязательное требование по получению специального разрешения, сбор пакета документов и т.д.
Для физических лиц
Чтобы начать зарабатывать на ценных бумагах, физические лица могут открыть счет практически у любого российского брокера.
Полный перечень организаций, оказывающих такую услугу, размещен на сайте ЦБ РФ в разделе «Реестры». Здесь указана контактная информация по каждому брокеру и сведения о выданной ему лицензии (номер, дата выдачи и период действия).
Предварительно выбрав брокерскую компанию, нужно дать ей оценку по ряду ключевых критериев, а затем отправить заявку на открытие счета.
Полный перечень организаций, оказывающих такую услугу, размещен на сайте ЦБ РФ в разделе «Реестры». Здесь указана контактная информация по каждому брокеру и сведения о выданной ему лицензии (номер, дата выдачи и период действия).
Предварительно выбрав брокерскую компанию, нужно дать ей оценку по ряду ключевых критериев, а затем отправить заявку на открытие счета.
ИИС или брокерский счет
Счет для совершения операций с ценными бумагами бывает обычный брокерский и индивидуальный инвестиционный (ИИС).
Начинающие инвесторы часто сомневаются, какой из этих двух вариантов выбрать. По принципу работы они оба похожи между собой и предназначены для одной и той же цели. Однако между ними также есть ряд ключевых отличий, которые выражаются в следующем:
- Владельцам ИИС предоставляется возможность воспользоваться налоговыми льготами. Они представлены двух типов:
- вычет А — возврат части средств, вложенных инвестором в течение года. Эта сумма исчисляется как 13% от общего размера вложений, но не более 400 000 рублей в год;
- вычет В — освобождение от уплаты налога доходов, полученных инвестором в результате совершения операций с ценными бумагами.
- Брокерский счет подходит для совершения операций с разными финансовыми инструментами. У ИИC же есть ограничения. К примеру, в данном случае пользователи могут работать с ценными бумагами только на российской бирже.
- ИИС доступен только физическим лицам, в то время как обычный брокерский счет могут открыть и граждане, и организации.
- В рамках ИИС инвесторы могут подключить такую опцию, как доверительное управление. Обычный же счет открывается только для исполнения договора о брокерском обслуживании.
- Инвесторы могут открыть только один индивидуальный инвестиционный счет и неограниченное количество брокерских.
- Ежегодно пополнять ИИС можно на сумму не более 1 000 000 рублей. Для брокерского счета лимиты на пополнение не установлены.
- После вывода средств с ИИС он автоматически закрывается. Причем делать такую операцию рекомендуется после истечения 3 лет (с момента открытия). Иначе инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Выводить деньги с брокерского счета можно в любое время. Здесь отсутствуют какие-либо запреты.
Для получения базовых знаний и четкого понимания принципов работы обычного брокерского счета и ИИС, вы можете пройти наш курс для новичков. В нем эксперты доступным языком расскажут об основных особенностях обоих типов и помогут сделать правильный выбор, исходя из ваших инвестиционных задач.
Как в 2022 находить криптопроекты,
которые растут на 1000%?
которые растут на 1000%?
Даже если у вас всего 1000 рублей на старте
Даже если сейчас вы далеки от мира финансов и экономики
Даже если сейчас вы далеки от мира финансов и экономики
Брокерский счет в нескольких банках
Для инвесторов нет запрета на одновременное открытие брокерских счетов сразу в нескольких банках. Они имеют полное право открыть дополнительные счета у другого брокера. Сколько именно? — здесь ограничений нет.
Возможные причины для принятия такого решения:
Иногда инвестор открывает сразу два счета — инвестиционный (ИИС) и обычный брокерский. Первый позволит воспользоваться налоговыми преференциями, а второй — заниматься инвестиционной деятельностью без каких-либо ограничений.
Возможные причины для принятия такого решения:
- намерение протестировать условия работы, предлагаемые другой компанией;
- получение доступа к финансовым инструментам, которые недоступны у текущего брокера и т.д.
Иногда инвестор открывает сразу два счета — инвестиционный (ИИС) и обычный брокерский. Первый позволит воспользоваться налоговыми преференциями, а второй — заниматься инвестиционной деятельностью без каких-либо ограничений.
Пополнение брокерского счета
Инвестор может пополнять свой брокерский счет на любую сумму. Перечислять деньги можно:
- при помощи дебетовой банковской карты своего банка;
- с карт, оформленных в других финансовых учреждениях;
- через систему мобильных платежей (Apple Pay и Google Pay);
- денежным переводом и т.д.
Вывод денег с брокерского счета В отличие от ИИС, с брокерского счета можно беспрепятственно выводить деньги в любой момент. Однако следует помнить о следующих правилах:
Чаще всего деньги выводятся на дебетовую карту инвестора (в рублях, долларах или евро). Оформить такую операцию можно прямо в личном кабинете или же через мобильное приложение брокера. Таким образом, брокерский счет дает реальные возможности для инвестирования. Выбрав правильную стратегию поведения на рынке, у инвестора есть шанс выйти на стабильный пассивный доход. И мы готовы вам в этом помочь. Школа инвестиций Alteco приглашает всех желающих на бесплатный 4-х дневный марафон. На нем вы узнаете, что такое финансовая подушка безопасности, как сформировать начальный капитал для инвестирования, познакомитесь с правилами формирования инвестиционного портфеля и получите много другой полезной информации. Не теряйте время, скорее записывайтесь на наш марафон, и уже завтра станете на шаг ближе к жизни своей мечты! |
Автор статьи
Александр Кожевников
еще статьи