+7 930 333 7150
Как собрать инвестиционный портфель, который будет приносит прибыль в кризис
Привет! На связи школа инвестиций Alteco. В этой статье мы расскажем, как собрать портфель, который будет приносить неплохую доходность и просто сохранять ваш капитал даже в условиях кризиса.
Мы поделимся принципами составления антикризисного портфеля и в качестве примера покажем, какие активы можно в него добавить.
Мы поделимся принципами составления антикризисного портфеля и в качестве примера покажем, какие активы можно в него добавить.
Как нам пришла идея создать универсальный портфель?
Последнее время во всем мире происходит много негативных событий, которые отражаются на рынке. Самое интересное, что от этих событий зависит и стратегия инвестирования.
Большинство инвесторов просто не готовы терпеть убытки и постоянно подстраиваться под новые условия рынка. Они хотят успешно инвестировать в кризис и при этом испытывать минимальные риски. Вот поэтому мы и и решили создать такой портфель, который будет устойчив к абсолютно любым трудностям.
Мы создали шаблон, по которому вы сможете собрать свой антикризисный портфель и дадим его вам в этом гайде. Но для начала расскажем о принципе, по которому он работает.
Большинство инвесторов просто не готовы терпеть убытки и постоянно подстраиваться под новые условия рынка. Они хотят успешно инвестировать в кризис и при этом испытывать минимальные риски. Вот поэтому мы и и решили создать такой портфель, который будет устойчив к абсолютно любым трудностям.
Мы создали шаблон, по которому вы сможете собрать свой антикризисный портфель и дадим его вам в этом гайде. Но для начала расскажем о принципе, по которому он работает.
Секретный принцип, благодаря которому вы сохраните деньги в кризис
Обратная пропорциональность — вот в чем секрет. Мы заложили его в основу нашего шаблона и сейчас объясним, в чем заключается работа этого принципа.
Смысл обратной пропорциональности прост: нужно собирать активы таким образом, чтобы они перекрывали убытки друг друга.
Простой пример. Возьмем инвестора, который воспользовался принципом обратной пропорциональности. Началась пандемия и акции Аэрофлота упали на 40%. Весь авиационный сектор терпит убытки. Но наш инвестор вложил деньги в медицинские компании, акции которых резко взлетели из-за сильного спроса на медикаменты.
Инвестор потерял деньги на авиационном секторе и вернул их с плюсом за счет акций медицинских компаний.
Теперь возьмем негативный пример и представим, что инвестор не подумал о рисках и вложил деньги в несколько смежных секторов.
Акция Аэрофлота просела в цене на 40%, как и акции машиностроительных компаний, которые тоже были в портфеле. Инвестор читает новости, проводит анализ и понимает, что в ближайшем будущем роста точно не будет. Придется заморозить деньги в убыточных акциях и ждать, когда цена подрастет, ведь перекрыть убытки нечем.
Вы скажете: но как наперед знать, в какие компании вкладывать деньги и заранее предугадывать, какие секторы потерпят убытки, а какие наоборот вырастут. Никак. Нужно просто собирать активы, которые обратно пропорциональны друг другу;
Мы составили шаблон инвестиционного портфеля таким образом, что одни активы будут перекрывать убытки других и выводить вашу прибыль в плюс.
В течении 2022 года мы тестировали портфель собранный по антикризисному шаблону, и активы неплохо росли. Например, цена нашего портфеля выросла на 14,3% c февраля по май. Сами знаете, какие события происходили в этот период.
Мы не использовали какие-то высокорисковые и трудные инструменты. И с уверенностью можем сказать, что наш шаблон подойдет для всех инвесторов: как для опытных, так и для начинающих.
Размер капитала тоже не важен. Вы можете собрать антикризисный портфель даже если ваш бюджет 30.000-50.000 рублей.
Теперь давайте перейдем к шаблону.
Смысл обратной пропорциональности прост: нужно собирать активы таким образом, чтобы они перекрывали убытки друг друга.
Простой пример. Возьмем инвестора, который воспользовался принципом обратной пропорциональности. Началась пандемия и акции Аэрофлота упали на 40%. Весь авиационный сектор терпит убытки. Но наш инвестор вложил деньги в медицинские компании, акции которых резко взлетели из-за сильного спроса на медикаменты.
Инвестор потерял деньги на авиационном секторе и вернул их с плюсом за счет акций медицинских компаний.
Теперь возьмем негативный пример и представим, что инвестор не подумал о рисках и вложил деньги в несколько смежных секторов.
Акция Аэрофлота просела в цене на 40%, как и акции машиностроительных компаний, которые тоже были в портфеле. Инвестор читает новости, проводит анализ и понимает, что в ближайшем будущем роста точно не будет. Придется заморозить деньги в убыточных акциях и ждать, когда цена подрастет, ведь перекрыть убытки нечем.
Вы скажете: но как наперед знать, в какие компании вкладывать деньги и заранее предугадывать, какие секторы потерпят убытки, а какие наоборот вырастут. Никак. Нужно просто собирать активы, которые обратно пропорциональны друг другу;
Мы составили шаблон инвестиционного портфеля таким образом, что одни активы будут перекрывать убытки других и выводить вашу прибыль в плюс.
В течении 2022 года мы тестировали портфель собранный по антикризисному шаблону, и активы неплохо росли. Например, цена нашего портфеля выросла на 14,3% c февраля по май. Сами знаете, какие события происходили в этот период.
Мы не использовали какие-то высокорисковые и трудные инструменты. И с уверенностью можем сказать, что наш шаблон подойдет для всех инвесторов: как для опытных, так и для начинающих.
Размер капитала тоже не важен. Вы можете собрать антикризисный портфель даже если ваш бюджет 30.000-50.000 рублей.
Теперь давайте перейдем к шаблону.
Шаблон инвестиционного портфеля, которому не страшен ни один кризис
Цифры в диаграмме:
Рублевые активы:
● Акции РФ-20%
● Рубли 5%
● Облигации РФ 10%
Рублевые активы:
● Акции РФ-20%
● Рубли 5%
● Облигации РФ 10%
Долларовые активы:
● Доллары 10%
● Облигации в USD 10%
● Акции США 20%
● Криптовалюта 10%
● Доллары 10%
● Облигации в USD 10%
● Акции США 20%
● Криптовалюта 10%
Другие валюты:
● Акции других стран, за исключением РФ и США-10%
● Облигации 5%
● Акции других стран, за исключением РФ и США-10%
● Облигации 5%
Мы разделили шаблон на 2 части: рисковая и консервативная
Консервативная часть будет поддерживать ваш капитал, а рисковая выводить его в плюс. И рисковой мы ее назвали не потому, что благодаря ей можно все потерять, а потому что в ней находятся акции.
С принципом обратной пропорциональности мы уже вас познакомили, теперь давайте расскажем о других принципах, по которым портфель будет хорошо показывать себя в кризисное время.
Консервативная часть будет поддерживать ваш капитал, а рисковая выводить его в плюс. И рисковой мы ее назвали не потому, что благодаря ей можно все потерять, а потому что в ней находятся акции.
С принципом обратной пропорциональности мы уже вас познакомили, теперь давайте расскажем о других принципах, по которым портфель будет хорошо показывать себя в кризисное время.
Если хотите изучить надежные и рабочие методы сохранения и приумножения своих денег,
подключайтесь к бесплатному практикуму на тему "Как сохранить и приумножить свои деньги"
подключайтесь к бесплатному практикуму на тему "Как сохранить и приумножить свои деньги"
1. Диверсифицировали по странам и валютам
Для большей безопасности в рисковую часть мы добавили акции разных стран. В них входят акции: США, РФ, развивающихся и развитых стран.
Развивающиеся страны: Индия, Катар, Китай
Развитые страны: Австралия, Япония, страны Европы
Такое распределение позволяет перекрывать не только убытки неудачных активов, но и получать большую прибыль.
Развивающиеся страны: Индия, Катар, Китай
Развитые страны: Австралия, Япония, страны Европы
Такое распределение позволяет перекрывать не только убытки неудачных активов, но и получать большую прибыль.
2. Разделили по валютам
Если посмотрите на диаграмму, то увидите, что помимо стран мы разделили активы по валютам.
Рублю мы выделили 35% активов для того, чтобы не замораживать свой капитал, если срочно понадобятся деньги. Ведь во время кризиса не всегда можно выгодно обменять иностранную валюту.
Доллару мы выделили 50% активов так как он является резервной мировой валютой и ведущей валютой США — а это развитая страна с сильной экономикой.
Рублю мы выделили 35% активов для того, чтобы не замораживать свой капитал, если срочно понадобятся деньги. Ведь во время кризиса не всегда можно выгодно обменять иностранную валюту.
Доллару мы выделили 50% активов так как он является резервной мировой валютой и ведущей валютой США — а это развитая страна с сильной экономикой.
3. Диверсифицировали по сегментам
Диверсификация по сегментам еще сильнее снижает риски и позволяет перекрывать убытки одних активов ростом других.
Мы советуем выбрать 10 секторов, которые будут обратно пропорциональны друг другу. Например, в кризис хорошую доходность показывают акции из банковского сегмента, а акции золотодобывающих компаний наоборот падают в цене.
Еще один совет: в каждом секторе выбирайте по 1-2 ведущей компании, в которые вы будете вкладывать большую часть капитала. Не нужно создавать слишком много позиций в своем портфеле, это только повысит риски и запутает вас.
Мы советуем выбрать 10 секторов, которые будут обратно пропорциональны друг другу. Например, в кризис хорошую доходность показывают акции из банковского сегмента, а акции золотодобывающих компаний наоборот падают в цене.
Еще один совет: в каждом секторе выбирайте по 1-2 ведущей компании, в которые вы будете вкладывать большую часть капитала. Не нужно создавать слишком много позиций в своем портфеле, это только повысит риски и запутает вас.
4. Добавили консервативную часть
Вы уже могли заметить, что на диаграмме помимо валюты есть облигации РФ и США. Мы добавили эти активы, чтобы снизить риски и в случае падения большинства акций в портфеле, вы могли компенсировать убытки за счет облигаций.
Облигации довольно стабильный инструмент, который точно должен быть в портфеле каждого инвестора, тем более в кризисное время.
Облигации довольно стабильный инструмент, который точно должен быть в портфеле каждого инвестора, тем более в кризисное время.
Хотите разобраться в инвестициях и увеличить свой доход без риска, опыта и технических трудностей?
Подключайтесь к бесплатному практикуму на тему
"Как сохранить и приумножить свои деньги"
Подключайтесь к бесплатному практикуму на тему
"Как сохранить и приумножить свои деньги"
Автор статьи
Александр Кожевников
еще статьи