Как открыть брокерский счёт в Сбербанке. Обзор брокера

Сбербанк – это не только крупнейший универсальный банк России, но и известный брокер, предлагающий услуги для граждан и юридических лиц.

Из настоящего обзора вы сможете узнать об основных особенностях работы Сбербанка, правилах открытия брокерского счета, пополнения, вывода и перевода денег, а также о действующих комиссиях и тарифах.

Брокерский счет Сбербанка

По закону граждане и компании не могут самостоятельно совершать операции с ценными бумагами. Для этого необходимо открыть специальный счет у профессионального участника рынка. Это можно сделать в Сбербанке.
Среди его особенностей:

  • Инвесторам доступны 4 рынка: фондовый, срочный, валютный и внебиржевой. Интересующий вариант можно активировать через ЛК в Сбербанк Онлайн.

  • Осуществление операций с акциями, облигациями, валютами, фьючерсами, опционами и т.д.

  • Минимальная сумма вложений составляет 1000 рублей.

  • Пользователям доступен личный кабинет и мобильное приложение Сбербанк Инвестор.

  • Брокерский счет открывается без ограничения по времени. Вы самостоятельно принимаете решение о его закрытии.

Отдельно стоит выделить один существенный минус данного брокера — здесь не предусмотрен выход на Санкт-Петербургскую биржу. Это означает, что клиенты Сбербанка не могут совершать операции с иностранными ценными бумагами, а значит, теряют большие финансовые возможности.

Если вы давно мечтаете заняться инвестиционной деятельностью, но не знаете, с чего начать, предлагаем пройти обучение в школе инвестиций Alteco. Здесь вы узнаете о пассивном доходе, подушке безопасности, принципах приумножения свободных средств, а также сформировать правильное отношение к деньгам.

Открытие счета

Открыть брокерский счет через Сбербанк можно дистанционно. Для этого нужно:

  1. Войти в личный кабинет в Сбербанк Онлайн (это можно сделать, как через веб-версию, так и в мобильном приложении).

  2. Выбрать вкладку «Инвестиции» или «Каталог», а затем в разделе «Брокерский счет» перейти по ссылке «Открыть счет бесплатно».

  3. Ознакомиться со справочной информацией и кликнуть по кнопке «Открыть брокерский счет».

  4. Заполнить анкету — она состоит из следующих блоков: налоговая информация, параметры счета, контакты заявителя, сведения по выводу средств и т.д.

  5. Согласиться с условиями обслуживания и подписать документы (проставляется галочка в соответствующем окне), после чего кликнуть на кнопку «Подтвердить».


Далее остается только дождаться решения об открытии счета. Обычно это занимает несколько минут. Соответствующее уведомление брокер направит по почте или же через SMS-сообщение.

В случае принятия положительного решения, в ЛК инвестора появится информация (номер, сумма доступных средств).

Пополнение счета

Чтобы начать инвестировать, пользователю необходимо пополнить свой счет. У данного брокера действует лимит на такую операцию — до 1 млрд рублей в сутки. Деньги будут зачислены в течение 5 минут. При пополнении в офисе время ожидания может увеличиться до 1 часа.
Правила пополнения:

  • операция доступна только владельцу счета, переводы с банковских счетов других лиц запрещены;

  • пополнение можно выполнить с банковского счета открытого в Сбербанке или же в другом финансовом учреждении;

  • минимальная сумма не ограничена — инвестор сам принимает решение о размере вложений;

  • брокер не взимает комиссию за перевод денег на счет.

Вывод средств

Вы можете в любой момент вывести деньги с брокерского счета. Это могут быть российские рубли или валюта (доллары, евро).

Доступные способы вывода средств: через мобильное приложение, при помощи торговых терминалов QUIK или же подача соответствующего поручения по телефону.

В Сбербанке действуют следующие единые правила вывода денег:

  • средства направляются на банковский счет, указанный изначально в анкете;

  • если сумма превышает 500 тыс.рублей, то ее необходимо подтвердить по телефону;

  • срок зачисления средств — один рабочий день;

  • подать заявку на вывод можно с 7:55 до 17:55. Если соответствующее поручение делается по телефону, то с 9:35 до 17:55 (по московскому времени).
Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов
Close

Перевод денег

В Сбербанке есть три способа перевода денег на брокерский счет.


Это можно сделать через личный кабинет («Инвестиции» — «Брокерское обслуживание» — «Брокерский счет» — «Пополнить счет»).
Также опция доступна в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: «Инвестиции и пенсии» — «Брокерский счет» — «Пополнить счет».


Если нет возможности выполнить операцию дистанционно, то вы можете обратиться в офис брокера. В этом случае перевод будет производиться со счета, открытого в ПАО «Сбербанк». Оператору нужно будет сообщить код договора.
Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов
и узнайте, как управлять своими деньгами и зарабатывать на инвестициях без риска, опыта и технических трудностей

Комиссия

Как известно, брокеры берут комиссию с инвесторов за выполнение тех или иных операций с ценными бумагами. Сбербанк не исключение.
Здесь комиссия за проведение сделок с финансовыми инструментами взимается в виде определенного процента от суммы операции. На ее размер влияет:


  • выбранный тариф (подробнее об этом написано ниже по тексту);

  • объем сделки в денежном выражении;
  • рынок, на котором проведена та или иная сделка;

  • вид финансового инструмента, который был продан или куплен.

У данного брокера установлены комиссии не только за совершение операций с ценными бумагами, но и за подачу заявок и поручений по телефону. Первые 20 штук обрабатываются бесплатно, а за последующие взимается фиксированный платеж в размере 150 рублей (за штуку).


Дополнительно стоит отметить, что комиссия за открытие счета и его пополнение здесь не взимается.


Тарифы

В Сбербанке на выбор представлено два вида тарифных планов:


  1. «Самостоятельный» — подходит для опытных инвесторов с большими оборотами. Главный плюс такого тарифа заключается в том, что здесь размер комиссии зависит от оборота за торговый день. Чем он выше, тем меньше комиссия.

  2. «Инвестиционный» — выбирается по умолчанию при открытии счета. За совершение сделок с ценными бумагами здесь взимается единая комиссия в размере 0,3%. Причем с увеличением оборота, она не уменьшается. У тарифа «Инвестиционный» есть преимущество в виде доступа к инвестиционному дайджесту и ежедневным обзорам от лучших аналитиков Сбербанка. Именно поэтому он актуален для начинающих инвесторов.


Для наглядности в таблице ниже приведен обзор комиссий, взимаемых Сбербанком в рамках обоих тарифных планов.
«Самостоятельный» вид операции
«Инвестиционный» вид операции
В сравнении с предложениями других брокеров в Сбербанке установлены не самые выгодные тарифы. Например, в Тинькофф Банке на выбор инвесторов представлены три варианта брокерского обслуживания («Инвестор», «Трейдер», «Премиум»). Выбрав тарифный план «Премиум», нужно будет платить за любые операции с ценными бумагами комиссию в размере всего лишь 0,025% (без привязки к сумме). В то же время в Сбербанке для получения права на снижение комиссии до 0,018% (по тарифу «Самостоятельный») необходимо осуществлять операции с ценными бумагами на сумму не менее 50 000 000 рублей. Достичь такого лимита удается далеко не всем.

Виды брокерских счетов в Сбербанке

В Сбербанке доступны следующие три вида брокерских счетов:
  • Простой. Классический, при помощи которого граждане получают выход на фондовый рынок. Здесь доступны все основные сделки с финансовыми инструментами: купля/продажа акций и облигаций, обмен валюты, вложение денег в ETF и т.д.

  • ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет. Он является аналогом обычного брокерского, однако здесь у инвесторов появляются дополнительные возможности в виде использования налоговых льгот:

    1. тип А — ежегодный возврат части инвестированных средств (до 52 000 рублей);

    2. тип Б — освобождение от уплаты НДФЛ дохода, полученного в результате совершения сделок через ИИС.

Инвестор вправе выбрать только один из перечисленных видов налоговых преференций.
  • Специальный. Отдельный продукт, предназначенный только для ИП и юридических лиц, получивших лицензию на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг. В рамках такого продукта брокер предлагает отдельные условия обслуживания для бизнеса. Особенности: отсутствуют ограничения по операциям с наличкой и контроль по расходованию средств, открыть можно в российских рублях или валюте, при оплате комиссий деньги, размещенные на специальном счете, не используются.


Начинающие инвесторы часто задаются вопросом — какой тип счета лучше выбрать для инвестирования. Принять правильное решение вам помогут эксперты из школы инвестиций Alteco. На 4-х дневном марафоне мы предоставим подробную информацию о брокерском и индивидуальном инвестиционном счете, расскажем об особенностях использования каждого из них и возможных подводных камнях. Приходите, будет полезно!
Автор статьи
Александр Кожевников
получите в подарок
инструкцию в pdf
«Первые 5 шагов на пути
к своему состоянию»
еще статьи