Выгодные сферы бизнеса для инвестиций

2021 год нельзя назвать легким для инвесторов. Торговые войны между крупными игроками, политическая нестабильность, значительные колебания цен на нефть, газ, пандемия — все эти дестабилизирующие факторы оказали негативное влияние на финансовые рынки. Однако возможностей для выгодного инвестирования денег остается довольно много. Единственное, что потребуется — более тщательно обдумывать свою стратегию и внимательно выбирать рыночные ниши. О перспективных сферах для инвестиций — в нашей статье.
По своей экономической сути, инвестиции — это ценности (в материальной или нематериальной форме), которые вкладываются в проекты с целью получить доход в будущем. Они различаются по целям, срокам, размерам капитала, рискам и т.д. Кроме того, инвестиции в частный бизнес — это еще и вложения в разные секторы экономики. Одни отрасли стремительно развиваются, другие — внезапно приходят в упадок. Рассмотрим несколько направлений и оценим их привлекательность для начинающих инвесторов.

Виды инвестиций в бизнес

В алмазный бизнес

На российском рынке присутствует лишь одна компания-монополист, объединившая все алмазные активы страны — это «Алроса». Ее доля в мировом объеме добычи драгоценных камней составляет 26%. Среди ближайших иностранных конкурентов:


  • De Beers (25%);

  • Rio Tinto (13%);

  • Petra Diamonds (3%).
В настоящее время отрасль переживает не самые хорошие времена. Снизились продажи, упали цены. Причин этому несколько: увеличение спроса на синтетические камни, кризис ликвидности в Индии (крупнейшем потребителе), торговая война США и Китая. Однако есть несколько факторов, которые делают инвестиции в крупный бизнес алмазов, в частности, компанию «Алроса», перспективными:


  • Запасы холдинга оцениваются как самые долгосрочные в мире.

  • Новая дивидендная политика. Минимум средств, направляемых на выплату дивидендов, ограничен 50% чистой прибыли (по МСФО).

  • Господдержка. «Алроса» относится к системообразующим компаниям страны (доля государства 66%). Участие государства увеличивает надежность инвестиций, снижая их риск до минимума.


Акции компании можно рассматривать для диверсификации инвестиционного портфеля, но делать основные ставки на данный инструмент не стоит.

Инвестиции в гостиничный бизнес

Некогда высокодоходный гостиничный бизнес серьезно пострадал от пандемии, а некоторые отели до сих пор несут убытки. Для оптимистов, которые верят, что болезнь когда-нибудь будет побеждена и население вновь отправится в путешествия, предлагаем 4 проекта мирового уровня, наиболее подходящих для инвестирования:
  • Marriott International. Семь тысяч отелей в 120 странах мира принесли компании за первый квартал 2020 года 31 миллион долларов прибыли. Убыток за аналогичный период 2021 года составил 11 миллионов.

  • Hyatt Hotels. Несмотря на серьезный убыток, полученный в первом квартале 2021 года, отельеры не теряют оптимизма. Компания открыла 23 новых отеля и заключила несколько договоров на франчайзинг.
  • Wyndham Hotels & Resorts. Один из немногих франчайзеров гостиничного дела, выручка которого в 2021 году снизилась, но все же прибыль ему удалось получить. Руководство компании объясняет этот феномен грамотной оптимизацией издержек.

  • Choice Hotels International. Имеет более 7 тыс. отелей в 40 странах. Прибыль этого американского франчайзера уменьшилась вдвое, но до убытков дело не дошло. Кроме того, он восстановил средний «доковидный» размер дивидендов.


Разобраться, куда вложить свои накопления — непросто. Об этом и многих других нюансах инвестирования, полезных для новичков, мы рассказываем на наших бесплатных четырехдневных марафонах. Записывайтесь, будем разбираться вместе! А пока, рассмотрим еще несколько перспективных сфер для вложения капитала.
Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов
и узнайте, как управлять своими деньгами и зарабатывать на инвестициях без риска, опыта и технических трудностей

В зерновой бизнес

Резкий рост цен на мировом рынке пшеницы начался с июля 2020 года в связи с увеличившимся во время пандемии спросом со стороны Китая, стран Ближнего Востока и Северной Африки. Еще один фактор, «подталкивающий» стоимость зерна вверх — плохой урожай в Канаде, США и Австралии.
На зерновом рынке России, по прогнозам специалистов, будут сохраняться тенденции:

  • роста цен на пшеницу, ячмень, кукурузу;

  • высокой конкуренции среди компаний-экспортеров и сокращения их числа;

  • увеличения спроса на зерновую продукцию со стороны населения

Сформировавшиеся высокие цены вряд ли снизятся, поскольку спрос на зерно как на мировом рынке, так и внутри России, остается стабильно высоким.
На Московской бирже выбор компаний-производителей зерна невелик. Можно приобрести акции:


  • ПАО «Русагро». Формально это иностранный эмитент, который выплачивает дивиденды в долларах. Инвестору придется самостоятельно отчитываться перед налоговой, платить НДФЛ в бюджет. Кроме того, для этой компании доходы от производства зерновых составляют лишь 17% от общей выручки. Растениеводство для нее — это способ обеспечить свои мощности сырьем.

  • ПАО «Группа Черкизово». Акции компании имеют лишь третий уровень листинга и не включены ни в один из индексов Московской биржи. Это говорит о низкой ликвидности инструмента. К тому же доходы от производства зерновых также не считаются основными и составляют в их структуре около 4%.


Если говорить об инвестициях в бизнес под процент или облигациях, то здесь можно выбирать уже среди 5 компаний:

  • «Агронова-Л»;

  • Агрофирма «Рубеж»;

  • АО им. Т. Г. Шевченко;

  • Объединение «АгроЭлита»;

  • «Урожай».

Важно: почти все выпуски (кроме компании «Рубеж») торгуются в Секторе компаний повышенного риска, что требует от инвестора проведения тщательного инвестиционного анализа.
Инвестиции в арендный бизнес
Покупка недвижимости для последующей сдачи ее в аренду — один из самых популярных видов инвестиций среди россиян. Для этого нужна довольно серьезная сумма, но цены на квартиры и коммерческие помещения стабильно растут, поэтому вложения быстро окупаются. Среди самых перспективных объектов:

  • Апарт-отели. Это компактные квартиры-студии (до 20 кв.м), которые более доступны по цене, чем обычные квартиры. Доход же от сдачи в аренду апарт-отеля вдвое выше

  • Коммерческие помещения на первых этажах. Они востребованы у владельцев небольшого бизнеса (под офис), организаторов популярных пунктов выдачи (Wildberries, Ozon) или коворкингов. За счет массового перехода сотрудников на удаленную работу общие рабочие зоны с выходом в интернет, наличием переговорных, зон отдыха снова становятся актуальными.
  • Апартаменты комфорт-класса. Несмотря на то что формально это нежилые помещения, лишь похожие на жилье, в России наблюдается лавинообразный рост спроса на такую недвижимость. Апартаменты идеально подходят под посуточную аренду, например, для командировочных.


Что касается доступности вложений в недвижимость, то это, пожалуй, единственный вариант, в который можно вкладывать заемные средства. До сих пор работает программа льготного (с пониженными ставками) ипотечного кредитования, а доходы от аренды недвижимости в большинстве случаев превышают ежемесячные платежи по займу. Государство позаботилось и о защите дольщиков от недобросовестных застройщиков. Сегодня действуют так называемые эскроу-счета, на которых хранятся средства будущих владельцев недвижимости до момента сдачи готового объекта в эксплуатацию. Застройщик их получает только после подписания дольщиком акта приема-передачи.

В игровой бизнес

Индустрия игр последние 5 лет переживает небывалый взлет. Главные причины успеха — стремительное развитие облачных сервисов и увеличивающаяся производительность мобильных гаджетов. По оценке экспертов, к самым успешным проектам относятся:


  • Electronic Arts. Котировки акций компании-геймдева не подвержены резким колебаниям, что говорит о ее устойчивом финансовом положении. Данный разработчик известен франшизами: FIFA, Need for Speed, Battlefield, The Sims.

  • Activision-Blizzard. В активе компании популярные компьютерные игры: Call of Duty, Diablo, Candy Crush, головоломка Candy Crush Saga, а также франшиза World of Warcraft. Это позволяет Activision-Blizzard получать стабильно высокий доход уже несколько лет.

  • Take-Two. Среди востребованных разработок компании: Grand Theft Auto, Civilization, Red Dead, Max Payne. Выход на азиатский рынок, сотрудничество с китайской Tencent и многолетний контракт с NBA на разработку спортивного симулятора — еще три реальных причины, по которым стоит рассмотреть эту компанию для вложений.

Создание игр — быстрорастущее и перспективное направление. Инвестиции в бизнес с нуля или уже в рабочий проект игровой индустрии считаются одними из самых доходных.
Инвестиции в инновационный бизнес
Высокотехнологичные стартапы и быстрорастущие компании перестают быть альтернативными объектами вложений и занимают все больше места в портфелях инвесторов. Среди российских компаний, представляющих наибольший интерес:
  • «Яндекс» — поисковый «гигант», развивающий собственную экосистему сервисов (Яндекс.Маркет, Яндекс.Такси, Яндекс.Дзен и т.д.).

  • Mail.ru — поставщик мультимедийных сервисов, один из крупнейших игроков на российском интернет-рынке.

  • Тинькофф Банк — крупнейший в мире независимый онлайн-провайдер финансовых услуг, не имеющий розничных отделений.

  • Лаборатория Касперского — успешный разработчик систем защиты от киберугроз, имеющий филиалы в 30 странах мира.
  • «Транзас» — производитель морских тренажеров (45% мирового рынка) и электронных навигационных систем (35% мирового рынка).

  • «Вокорд» — ведущий разработчик систем биометрической идентификации и интеллектуального видеонаблюдения.

  • VisionLab — создатель программных комплексов распознавания лиц клиентов в видеопотоке.

  • «Цифра» — разработчик решений в области прогнозной аналитики и искусственного интеллекта.


Эти компании уже не относятся к категории «стартап». Они успешно развиваются, а инвестиции в рабочий бизнес приносят неплохие дивиденды.
Мировой ВВП почти на 10% формируется за счет туризма и связанных с ним услуг. В России на долю данной отрасли приходится лишь 1,5% валового продукта. Как вы понимаете, потенциал для развития и роста просто колоссальный. Пандемия серьезно подорвала положение туристических агентств, но наметилась положительная тенденция, которая, по прогнозам специалистов, будет только усиливаться.


Многие россияне связывают данные инвестиции с открытием собственной фирмы. Это неплохая идея. Ведь порог входа минимален и составляет всего 100-200 тыс. рублей. Если открывать турагентство по франшизе одного из крупнейших операторов, таких как «Пегас» или «Корал», размер первоначальных вложений составит 200-500 тыс. рублей. Однако известный бренд гарантированно привлечет больше клиентов, а значит, позволит быстрее «отбить» вложенные деньги.

Инвестиции в туристический бизнес

Если вы только собираетесь стать инвестором и ищете подходящий бизнес-проект, найти его помогут несколько бесплатных сервисов:


  • РБК Quote. Здесь представлена подробная информация о многих эмитентах и их конкурентах (для сравнения). Сервис предоставляет возможность следить за котировками, новостями, прогнозами специалистов, выплатой дивидендов, процентов по облигациям. Здесь же можно совершать сделки с финансовыми инструментами, воспользовавшись услугами ВТБ-брокера.

  • Conomy.ru. Интернет-площадка, где можно изучить финансовую отчетность компаний, познакомиться с историей выплаты дивидендов, списками крупнейших акционеров, графиками изменения цен. К сожалению, здесь представлены только акции (облигаций нет), к тому же, исключительно российских эмитентов.

  • Investing.com. На сайте — финансовая отчетность компаний и ее анализ, графики цен, новости, общение на форуме, календарь выплаты дивидендов, калькуляторы, позволяющие рассчитать доходность вложений. Сервис представляет информацию по российским и зарубежным компаниям.

  • Инвестидеи. Название сервиса говорит само за себя. На площадке — инвестиционные идеи. Каждая оформлена в виде карточки с информацией: что лучше покупать, почем и когда, сколько времени держать, на какую прибыль рассчитывать.

Smart-lab. Будет полезен тем, кто больше доверяет опыту других инвесторов, а не прогнозам экспертов. Сервис включает в себя чат, форум, статьи на темы инвестирования с комментариями. Здесь легко обсудить новости, попросить совета и получить его, поделиться сомнениями.

Как найти проект для инвестиций

Многие новички уверены, что без экономического образования заниматься инвестициями в бизнес-проекты нельзя. Конечно, определенные знания нужны. Однако, чтобы их получить, не нужно поступать в ВУЗ или колледж. Записывайтесь на наши четырехдневные интенсив-курсы. Мы расскажем обо всем, что должен знать каждый новичок, прежде чем выйти на рынок.
Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов
Close
Автор статьи
Александр Кожевников
получите в подарок
инструкцию в pdf
«Первые 5 шагов на пути
к своему состоянию»
еще статьи